Franchising Kredisi Veren Bankalar hangileridir? Franchising Kredisi Veren Bankalar başvurusu nasıl yapılır? Kredi almak için hangi şartlar geçerlidir? Eğer sizde Franchising bayilik açmak istiyorsanız bazı şartlara uygun olmanız durumunda bankalardan kredi almanız yeterlidir. Şimdi sizlere bu krediler hakkında bilgiler vereceğiz.
Bir iş fikrine sahip değilseniz fakat bir iş kurmak için yeterli heves, informasyon ve birikime sahipseniz; halihazırda başarılı olmuş bir firmanın bayiliğini almak mantıklı olabilir.
Ancak bayilik veren firmalardan franchise almak için çoğu süre bayilik bedeli talep ediliyor. Ek olarak bayiliği kurmak için de elbet bir yatırım sermayesine ihtiyaç duyuluyor, her 2 mevzuda da eğer bir sermayeniz yoksa bayilik alamıyorsunuz. Ancak eğer şartları karşılarsanız bayilik kredisi veren birçok banka vasıtasıyla başarılı bir firmanın bayiliğini alma şansına sahip olabilirsiniz.
Franchising Sisteminin Mantığı
Franchising Kredisi Veren Bankalar
TEB Bankası Franchising Kredileri
- Taksitli Ticari Kredi: Yapılacak olan yatırım için 125.000 TL’ye kadar teminatsız, 350.000 TL’ye kadar teminatlı kredi çeşididir. 12 ay geri ödemesiz, daha sonrasında 36 ay vadeli yapabilme imkanı bulunur.
- KGF Teminatlı Franchise Girişimci Kredisi: TEB & KGF İşbirliğiyle franchise alacak girişimcilerin 200.000 TL’ye kadar teminatsız kullanabileceği kredidir. 12 ay geri ödemesiz, sonrasında 60 ay vadeli yapabilme imkanı sunar.
- Teminat Mektubu: Franchise alacağınız ana firmaya verilmek üzere kullanabileceğiniz teminat mektubu ile en fazla 125.000 TL’ye kadar teminatsız 350.000 TL’ye kadar teminatlı ve 12 ay vadeli kullanabilirsiniz kredi imkanıdır.
- Spot Krediler: Faiz ve anapara tahsilatının vade sonunda gerçekleştirildiği. Kredi vadesi, 12 ay sonunda sadece vadesinde 1 taksit toplu ödeme olan kredi çeşididir.
- Rotatif Krediler: Firmaların ticari faaliyetleri sırasında çeşitli nedenlerle gereksinim duydukları (hammadde alımı ve üretim giderleri vb.) kısa süreli finansmanın sağlanması amacıyla sağlanan kredilerdir. Kredinin vadesi piyasa koşullarına göre belirlenir.
- Kredili Mevduat Hesabı: Girişimcinin vadesiz mevduat hesabında kaynak olmasa dahi fatura, çek, vergi, SSK gibi ödemelerini yapabilme ve nakit ihtiyaçlarını ek bir prosedüre gerek kalmadan karşılayabilmeleri için bir destek kredidir. Böylece çeklerin tahsil edilemediği ya da havale/EFT gecikmesi sebebiyle yapılamayan ödemeler otomatik olarak kapanır ve ticari kaygı engellenir.
Akbank Franchise Destek Kredisi
Akbank, bir markanın franchise işletmesi olmak isteyen girişimcilerine bir paket sunmaktadır. Bu destek paketinde; Franchise Destek Kredisi, İşyeri Kredisi, Taşıt/Filo Kredisi, Teminat Mektubu, Leasing Hizmetleri, Ticari Artı Para Kredisi, Çek Karnesi, POS Hizmetleri, Axess Business Card şirket kredi kartı, Sigorta Hizmetleri, Maaş Ödemesi, Çek Tahsilatı gibi ürün ve hizmetler bulunmaktadır.
Girişimcilere Avantajları: Franchise Destek Paketi’nde yer alan Franchise Destek Kredisi kullanan girişimciler bazı işlemlerden 3 ay boyunca ücretsiz faydalanabilmektedirler.
- 100 bin TL’ye kadar Franchise Destek Kredisi kullanılması durumunda, Akbank Direkt İnternet Bankacılığı üzerinden sınırsız havale ve EFT imkanı, şubelerden ücretsiz 10 havale, 10 EFT işlemi ve 10 çek tahsilatı,
- 100 bin TL’nin üzerinde Franchise Destek Kredisi kullanması durumunda ise Akbank Direkt İnternet bankacılığından sınırsız havale ve EFT imkanı ve şubelerden ücretsiz 20 havale, 20 EFT işlemi ve 20 çek tahsilatı fırsatı sunulmaktadır.
Yapı Kredi Bayilik (Franchise) Kredisi
- Franchise kredisi veren bankalardan biri olan Yapı Kredi, kredi tutarında herhangi bir üst limit belirlememiş. Bu krediyi herhangi bir bayilik sermayesi için alabilmeniz mümkündür. Kredi özelliklerinden bahsedecek olursak, Yapı Kredi bankası 36 aya kadar olan vadelerde geri ödeme planları sunuyor.
- Kredinizi Yapı Kredi’nin gerekli teminatlarını karşıladıktan sonra anında kullanabiliyorsunuz. Ayrıca, 6 aya kadar ödemesiz seçeneklerinden de faydalanabilmeniz mümkün. Banka bayilik kredisini “Nakit Destek Kredisi” adı altında vermektedir. Daha detaylı bilgi ve şartlar için Yapı Kredi şubelerini ziyaret edebilirsiniz.
Garanti Bankası Bayilik (Franchise) Kredisi
- “İşimi Kuruyorum Paketi” adı altında bayilik kredisi sunan Garanti Bankası, girişimcilere 50 bin TL’ye kadar kredi sağlıyor. 6 aya varan vadelerde ödemesiz dönem seçeneği sunan Garanti Bankası, azami 12, en fazla 36 ay vade de geri ödeme seçenekleri sunuyor.
- Ayrıca, Garanti Bankası bu paketten yararlanacak olan girişimcilere İşletme Hesabı, Easy Card, POS-ON ve Sigortalar gibi birçok destek sağlıyor. Garanti’nin bayilik kredileri hakkında daha detaylı bilgiyi şubeler aracılığıyla alabilirsiniz.
Halkbank Bayilik (Franchise) Kredisi
- Yaklaşık 7 yıldır, bayilik sistemine destek veren Halkbank, “Franchise Kredisi” adı altında, yeni iş kuracak olan girişimcilere kolaylıklar sağlıyor. 60 aya kadar vade seçenekleri sunan banka, bayilik giriş bedelleri gibi masrafların yanı sıra bir işletmenin ihtiyacı olan demirbaş masrafları içinde kaynak sağlıyor.
- Halkbank’ın şubelerini ziyaret edip, bayilik fikrinizle ilgili detayları anlattığınız takdir de size uygun bayilik kredi seçenekleri hakkında detaylı bilgi verilecektir.
- Henüz hangi firmadan franchise alacağınıza karar vermediyseniz, bayilikler kategorimize göz atarak bayilik veren firmaları ve şartlarını öğrenebilirsiniz. Bayilik franchise kredisi veren bankalar yazımızla ilgili görüş ve sorularınızı yorumlar alanından iletebilirsiniz.
Türkiye Finans Franchise Kredisi
- Franchise almak isteyen yatırımcılara kredi sağlayan bankalar arasında yer alan Türkiye Finans’ın koşulları ise diğer bankalara göre daha zor.
- Minimum hesapta 50 bin liralık mevduatın sürekli olması, vergi ve SSK ödemelerinin banka hesapları üzerinden gerçekleştirilmesi, banka kartlarının düzenli olarak kullanılması gibi şartları karşılayan müşterilere esnek koşullarda ve uygun faiz oranları ile kredi sağlanıyor.
- Bu banka faiz yerine kar payı uygulayacaktır.
Denizbank Franchise Kredisi
- Girişimcilere bayilik kredisi sunan DenizBank, franchise yatırım bedelinin yüzde 65’ini geçmemek şartıyla kredi veriyor. DenizBank, verdiği bayilik kredisini 36 aya varan vadelerle ödeme seçeneği sunuyor.
- Ayrıca, eğer sermayeniz bulunuyorsa ve sermayenizi artırmak istiyorsanız “Sermayenize Destek Kredisi” seçeneğiyle 120 aya varan vade seçenekleriyle kredi alabilme imkanınızda oluyor.
Franchise Şartları Nelerdir?
Her marka, Franchise olmak isteyen adaylardan farklı şartlar talep edebilmektedir. Talep edilen şartları ortak bir başlık altında toplamak gerekirse;
- Talep edilen Franchise ücretinin ödenmesi,
- Markanın talep ettiği özelliklerde dükkan kiralanması,
- Markanın standart konseptinin işletmede uygulanması,
- Markanın menüsünün dışına çıkılmaması,
- Cirodan markaya her yıl kar payı verilmesi,
- Reklam giderleri için markaya cirodan ödeme yapılması
Şeklinde genel bir liste hazırlanabilir.
Franchise Avantajları Nelerdir?
Yeni bir girişim gerçekleştirerek kendiişlerini kurmak yerine tanınmış markaların bayiliğini almak isteyen adaylar bazı avantajlara sahiptirler.
- Tanınmış bir markanın bayisi olarak kalitesi kanıtlanmış bir iş planı ile çalışma fırsatı yakalarlar.
- Markanın tanınırlık düzeyine bağlı olarak hitap ettiği müşteri kitlesine çaba sarf etmeden sahip olabilirler.
- Markanın personellerine ve kendisine vereceği eğitimlerden ücretsiz olarak yararlanarak profesyonel bir işletme anlayışına sahip olurlar.
- Markanın profesyonel ajanslar aracılığı ile gerçekleştirdiği reklamlardan faydalanabilirler.
- Ürün tedarikinin marka tarafından gerçekleştirilmesi bayinin satın alma işlemlerini kolaylaştırır.
- Yapılan işin maliyetleri kolaylıkla izlenebilir.
- Denenmiş ve beğenilmiş bir markanın altında çalışacakları için zarar etme olasılıkları oldukça düşüktür.
Franchise KOSGEB Desteği
Franchise olan girişimcilere Franchise devlet desteği verilebilmektedir. KOSGEB tarafından verilen devlet desteğinden hak kazanılabilmesi için;
- Faaliyet alanının KOSGEB tarafından belirlenen NACE kodları arasında yer alması gerekmektedir.
- KOSGEB’e iş planı, iş modeli ve proje sunulmalıdır.
Hangi Bankalar Franchise Kredisi Vermektedir?
KOSGEB’in desteklemediği sektörlerden Franchise olunması veya KOSGEB’in verdiği desteklerin yeterli gelmemesi haline bankalara müracaat edilmektedir. Franchise kredisi nasıl alınır sorusuna yanıt arayan girişimciler, bankaların ticari kredilerine başvuruda bulunmalıdır. Franchise kredisi alınabilecek bankalar;
- Akbank
- Denizbank
- Halkbank
- Ziraat Bankası
- Garanti Bankası
- Vakıfbank
- Yapı ve Kredi Bankası
Olarak listelenmektedir. 36 ay ile 60 ay arasında değişen vade seçenekleri ile Franchise masraflarının tamamına kadar kredi kullanabilirsiniz. Franchise kredi başvuruları banka şubelerinden gerçekleştirilmektedir. Ayrıca kredi veren bankalar Franchise adaylarına kredi kartı ve POS makinesi gibi destekler sunmaktadır. Gerekli sermaye ile birlikte bayinin ihtiyaç duyacağı pek çok ayrıcalığa kredi kullanacağınız banka aracılığı ile ulaşabilirsiniz.
